| 台灣金融研訓院院長薛琦蒞校 暢談新金融環境與金融執照價值 | |||
|
|||
|
|
|||
薛琦一開始介紹目前金融業的發展與三級產業的變化關係，他表示，未來服務業將是發展最快速、也最為重要的主要產業。而金融服務業還有許多寬廣的發展空間，將來會比製造業還要更為蓬勃發展。他引用了一位西方學者Quesnay說過的話，「Money resembles the blood of human body」，說明金融部門分配資源的重要性，他表示，銀行是在分配資金中扮演著要角，銀行會把最大的資金貸款給最好、最有效率的企業家，讓他們能夠將資金轉換成實質的土地或是設備來投資他們的企業。不過每個投資都有其風險存在，如果不幸投資失敗，這筆貸款變成了壞帳呆帳，最後仍然是銀行在解決這個問題。 除此之外，他也認為金融執照的重要性也關係到同學們未來的出路。他說，除了法令規定的信託、類控執照外，還有許多專業能力檢定執照，例如：理財規劃（CFP）、風險管理（FRM）、證券、期貨…等專業能力檢定執照。 其中CFP的執照最為重要，也是最多人報考的。美國的理財規劃師認證協會自1991年授與CFP執照以來，全球已有超過六萬人擁有該證照。CFP包含了投資、節稅、保險、個人理財與信託等綜合理財所需知識，因此更能反應出一位專業人士對全盤理財知識的了解。CFP是金融主管在評量員工專業知識與經驗是否完善的重要認證過程，雖然考照本身並不能完全取代銀行或管理公司的認證及訓練，但考量成本效益後，有沒有通過CFP所要求的能力，的確是衡量人才素質的重要指標。 CFP所強調的4個E分別為：Ethics、Education、Examination、Experience，在執業的道德操守上也特別重視，還有在CFP的規劃中，如果沒有取得學分認證，或是在大學研究所中沒有修過相關學分，或是不具備其他證照之資格，是不能直接報考CFP的。最新的資格是在2007年以後都要求報考CFP的人都必須大學畢業才能報考。 主辦人財務管理系副教授謝憲昭老師表示，這次的演說是一次很難得的經驗，希望同學們聽完這次演講後，能夠對於將來要報考CFP有更多的了解，並且將證照考取到，為自己的未來開創一條出路。 |
|||